دانشگاه امام صادق علیه السلام
معاونت پژوهش و فناوری دانشگاه امام صادق علیه السلام
سامانه جامع رسانه‌های جمهوری اسلامی ایران
پرتال نشریات علمی وزارت علوم، تحقیقات و فناوری MSRT
پایگاه استنادی علوم جهان اسلام - ISC
ISI Web of Science
Scopus Elsevier
SJR
پایگاه دوآج
پایگاه مرکز اطلاعات علمی جهاد دانشگاهی - SID
پایگاه مجلات تخصصی نور - Noormags
بانک اطلاعات نشریات کشور - Magiran
پرتال جامع علوم انسانی - Ensani
پایگاه مرجه دانش - Civilica
پایگاه مرجع مجلات علمی
مرکز منطقه‌ای اطلاع‌رسانی علوم و فناوری

  اخبار و اعلانات

 آمار

تعداد نشریات20
تعداد شماره‌ها553
تعداد مقالات4,785
تعداد مشاهده مقاله10,750,060
تعداد دریافت فایل اصل مقاله6,242,622
نفر, فرشته, ابوالحسنی, پویا, خطائی دائنی, امیرحسین. (1403). تأثیر اصول شریعت در بانکداری بر رضایت مشتریان (موردمطالعه: بانک سپه شیراز). دین و ارتباطات (نامه صادق), 13(1), 151-178. doi: 10.30497/ifr.2024.245438.1863
فرشته نفر; پویا ابوالحسنی; امیرحسین خطائی دائنی. "تأثیر اصول شریعت در بانکداری بر رضایت مشتریان (موردمطالعه: بانک سپه شیراز)". دین و ارتباطات (نامه صادق), 13, 1, 1403, 151-178. doi: 10.30497/ifr.2024.245438.1863
نفر, فرشته, ابوالحسنی, پویا, خطائی دائنی, امیرحسین. (1403). 'تأثیر اصول شریعت در بانکداری بر رضایت مشتریان (موردمطالعه: بانک سپه شیراز)', دین و ارتباطات (نامه صادق), 13(1), pp. 151-178. doi: 10.30497/ifr.2024.245438.1863
نفر, فرشته, ابوالحسنی, پویا, خطائی دائنی, امیرحسین. تأثیر اصول شریعت در بانکداری بر رضایت مشتریان (موردمطالعه: بانک سپه شیراز). دین و ارتباطات (نامه صادق), 1403; 13(1): 151-178. doi: 10.30497/ifr.2024.245438.1863

تأثیر اصول شریعت در بانکداری بر رضایت مشتریان (موردمطالعه: بانک سپه شیراز)

تحقیقات مالی اسلامی
مقاله 6، دوره 13، شماره 1 - شماره پیاپی 27، آبان 1402، صفحه 151-178    اصل مقاله (942.56 K)
نوع مقاله: علمی - پژوهشی
شناسه دیجیتال (DOI): 10.30497/ifr.2024.245438.1863
نویسندگان
فرشته نفر* 1؛ پویا ابوالحسنی2؛ امیرحسین خطائی دائنی3
1دانش‌آموخته کارشناسی ارشد، علوم اقتصادی، دانشگاه یزد، یزد، ایران
2دانشجوی دکتری، علوم اقتصادی، دانشکده اقتصاد، دانشگاه علامه طباطبایی، تهران، ایران
3دانش‌آموخته کارشناسی ارشد، علوم اقتصادی، دانشکده اقتصاد، دانشگاه علامه طباطبایی، تهران، ایران
چکیده
عملکرد مالی در بانکداری، متکی‌بر حفظ ارتباط بلند‌مدت با مشتریان است و علت آن ماهیت محصولات و خدماتی است که ارائه می‌دهد. با توجه به اینکه بانکداری اسلامی به‌عنوان یکی از صنایع خدماتی در حال رشد در کشورهای اسلامی است، بررسی تأثیر رعایت اصول شریعت بر رضایت مشتریان بانک در فرآیند مالی، از اهمیت بسزایی برخوردار است. هدف اصلی این مطالعه، بررسی تأثیر رعایت شریعت اسلامی بر رضایت مشتری در فرآیند مالی بانک سپه شهر شیراز است. در این مطالعه با استفاده از ادبیات نظری موجود و باتوجه به هدف مدنظر محقق، از پنج متغیر «رعایت شریعت در سپرده»، «رعایت شریعت در سرمایه­گذاری»، «رعایت شریعت در حسابرسی»، «رعایت شریعت در محصولات و خدمات» و «آگاهی مشتریان از مبانی شرعی فرآیندهای مالی» استفاده گردید. سپس با استفاده از روش نمونه‌گیری معادلات ساختاری 110 نفر به‌عنوان نمونه انتخاب شدند. جهت تجزیه‌وتحلیل داده‌ها، مدل تحقیق و آزمون فرضیه‌های مطرح‌شده از روش «مدلسازی معادلات ساختاری» مبتنی‌بر روش «حداقل مربعات جزئی» استفاده شد. نتایج حاصل از آزمون فرضیه­های تحقیق نشان داد که به‌کارگیری شریعت به‌طورکلی تأثیر معنی‌داری بر رضایت مشتریان بانک دارد. در بررسی فرضیه‌های تحقیق در خصوص تأثیر هرکدام متغیرهای موردنظر، نتایج حاکی از آن است که در بین این پنج متغیر، رعایت شریعت در حسابرسی با ضریب مسیر بتای (315/0) تأثیرگذاری بیشتری بر رضایت مشتریان دارد. این حاکی از اهمیت کمیته­های نظارت بر حسابرسی شرعی در سطح بانک­ها است. بعدازآن، رعایت شریعت در سپرده با ضریب مسیر بتای (299/0)، بر رضایت مشتریان تأثیرگذار خواهد بود و از این نظر در درجه دوم اهمیت است.
کلیدواژه‌ها
شریعت اسلامی؛ بانک سپه؛ رضایت مشتری؛ فرآیند مالی
عنوان مقاله [English]
The Effect of Sharia Principles in Banking on Customer Satisfaction (Study Case: Shiraz Sepeh Bank)
نویسندگان [English]
Fereshte Nafar1؛ Poya Abolhasani2؛ Amirhossein Khataei Dayeni3
1M.A. Economic Sciences, Yazd University, Yazd, Iran
2PhD Student, Economic Sciences, Faculty of Economics, Allameh Tabatabai University, Tehran, Iran
3M.A. Economic Sciences, Faculty of Economics, Allameh Tabatabai University, Tehran, Iran
چکیده [English]
Financial performance in banking relies on maintaining long-term relationships with customers and the reason for that is the nature of the products and services it offers. Considering that Islamic banking is one of the growing service industries in Islamic countries, it is very important to investigate the effect of compliance with the principles of Sharia on the satisfaction of bank customers in the financial process. The main purpose of this research is to investigate the effect of Islamic Sharia compliance on customer satisfaction in the financial process of Sepeh Shahr Bank, Shiraz. In this research, using the existing theoretical literature, and according to the goal of the researcher, out of 5 variables Sharia compliance in deposit, Sharia compliance in investment, Sharia compliance in auditing, Sharia compliance in products and services, and also customers' awareness of Islamic principles of financial processes were used. Then, using the structural equation sampling method, 110 people were selected as a sample. Structural Equation Modeling (SEM) based on Partial Least Squares (PLS) was used to analyze the data, research model, and test the proposed hypotheses. The results of the test of research hypotheses showed that the application of Sharia in general has a significant effect on the satisfaction of bank customers. In examining the research hypotheses regarding the impact of each of the desired variables, the results indicate that among these 5 variables, Sharia compliance in auditing with a beta path coefficient (0.315) has a greater impact on customer satisfaction. This indicates the importance of Shari'a auditing committees at the level of banks. After that, compliance with Sharia in deposit with beta path coefficient (0.299) has an impact on customer satisfaction, and in this sense, it is of secondary importance.
کلیدواژه‌ها [English]
Islamic Sharia, Sepah Bank, Customer Satisfaction, Financial Process
مراجع
  1. داوری، علی؛ و رضازاده، آرش (1392)، مدلسازی معادلات ساختاری با نرم‌افزار Pls Smart. ایران، تهران: جهاد دانشگاهی.
  2. Davari, A., & Rezazadeh, A. (2013). Modeling Structural Equations with Smart PLS Software. Tehran, Iran: Jahad Daneshgahi. (In Persian).
  3. مهرپور، میثم؛ و ترکمیان، مریم (1400). تاریخچه بانکداری اسلامی در ایران. ایران، تهران: صاد، یارمند.
  4. Mehrpour, M., & Tarkamiyan, M. (2021). The History of Islamic Banking in Iran. Tehran, Iran: Saad, Yarmand. (In Persian).
 

  1. Ahmad, K. (1996). Quality Management Foundation: An Agenda for Islamization of Management Knowledge. Malaysian Management Review, 31(1), 44-52.
  2. Ahmed, S., Islam, R., & Mohiuddin, M. (2017). Service Quality, Shariah Compliance and Customer Satisfaction of Islamic Banking Services in Malaysia. Islamic Economics, 4(2), 71-82.
  3. Aisyah, M. (2018). Islamic Bank Service Quality and its Impact on Indonesian Customers’ Satisfaction and Loyalty. Islamic Economics, 10(2), 367-388.
  4. Al-Buraey, M. (2005). Management Principles Derived from the Sources of Islam. Management Principles Derived from the Sources of Islam in Quality Standard from The Islamic Perspective, Institut Kefahaman Islam Malaysia, Kuala Lumpur, 27-42.
  5. Ali, M., & Raza, S. A. (2017). Service Quality Perception and Customer Satisfaction in Islamic Banks of Pakistan: the Modified SERVQUAL Model. Total Quality Management & Business Excellence, 28(5-6), 559-577.
  6. Aldarabseh, W. M. (2019). Customer Satisfactions on Islamic Banking Services in Almadinah city, Saudi Arabia. Economics, Business and Accounting, 11(4), 1-8.
  7. Alfoqahaa, S. (2012). Factors Affecting Customers Satisfaction with Islamic Banking Services in Palestine. Business Administration, 8(2).
  8. Amin, M., Isa, Z., & Fontaine, R. (2011). The Role of Customer Satisfaction in Enhancing Customer Loyalty in Malaysian Islamic banks. The Service Industries, 31(9), 1519-1532.
  9. Amin, M., Isa, Z., & Fontaine, R. (2013). Islamic Banks: Contrasting the Drivers of Customer Satisfaction on Image, Trust, and Loyalty of Muslim and Non‐Muslim Customers in Malaysia. Bank Marketing, 31(2), 79-97.
  10. Albaity, M., & Rahman, M. (2021). Customer Loyalty Towards Islamic Banks: the Mediating Role of Trust and Attitude. Sustainability, 13(19), 10758.
  11. Baba, B., Zabri, S. M., & Kaseri, A. (2018). Assessing the Influence of Islamic Banks' Products' Quality Features on Customer Satisfaction in Nigeria. Traektoriâ Nauki= Path of Science, 4(6), 4001-4015.
  12. Bashir, M. S. (2013). Analysis of Customer Satisfaction with the Islamic Banking Sector: Case of Brunei Darussalam. Business and Management Sciences, 2(10), 38-50.
  13. Cronin Jr, J. J. (2003). Looking Back to See Forward in Services Marketing: Some Ideas to Consider. Managing Service Quality, 13(5), 332-337.
  14. Derigs, U., & Marzban, S. (2008). Review and Analysis of Current Shariah‐Compliant Equity Screening Practices. Islamic and Middle Eastern Finance and Management, 1(4), 285-303.
  15. Dandis, A. O., & Wright, L. T. (2020). The Effects of CARTER Model on Attitudinal Loyalty in Islamic Banks. Quality and Service Sciences, 12(2), 149-171.
  16. Florès, L. (2012). How Customer Satisfaction and Loyalty Impact Financial Performance: Evidence from the Banking Industry. Business Research, 65(10), 1444-1451.
  17. Hamzah, N., Ishak, N. M., & Nor, N. I. M. (2015). Customer Satisfactions on Islamic Banking System. Economics, Business and Management, 3(1), 140-144.
  18. Hair Jr, J. F., Howard, M. C., & Nitzl, C. (2020). Assessing Measurement Model Quality in PLS-SEM Using Confirmatory Composite Analysis. Business Research, 109, 101-110.
  19. Hair, J., Hollingsworth, C. L., Randolph, A. B., & Chong, A. Y. L. (2017). An Updated and Expanded Assessment of PLS-SEM in Information Systems Research. Industrial Management & Data Systems, 117(3), 442-458.Henseler, J. (2018). Partial least squares path modeling: Quo vadis?. Quality & Quantity, 52(1), 1-8. https://doi.org/10.1007/s11135-018-0698-0
  20. Hunjra, A. I., Akhtar, M. N., Akbar, S. W., & Niazi, G. S. K. (2011). Relationship Between Customer Satisfaction and Service Quality of Islamic Banks. World Applied Sciences, 13(3), 453-459.
  21. Ishak, A. H., & Osman, M. R. (2016). A Systematic Literature Review on Islamic Values Applied in Quality Management Context. Business Ethics, 138, 103-112.
  22. International Financial Development Report (IFDR). (2023). Islamic Finance and Asset Growth: Trends from 2010-2023. Global Financial Publishing.
  23. Janahi, M. A., & Al Mubarak, M. M. S. (2017). The Impact of Customer Service Quality on Customer Satisfaction in Islamic Banking. Islamic Marketing, 8(4), 595-604.
  24. Johan, Z. J., Dali, N. R. S. M., Suki, A. A., & Hafit, N. I. A. (2017). Customers’ Intention Towards Shariah Compliant Credit Cards: A Pilot Study. Academic Research in Business and Social Sciences, 7(4), 772-799.
  25. Karim, M., & Shettu, A. (2020). The role of Islamic Banks in the Global Financial System. Islamic Finance, 15(2), 101-120.
  26. Khattak, N. A. (2010). Customer Satisfaction and Awareness of Islamic Banking System in Pakistan. Business Management, 4(5), 662.
  27. Kontot, K., Hamali, J., & Abdullah, F. (2016). Determining Factors of Customers’ Preferences: A Case of Deposit Products in Islamic Banking. Procedia-Social and Behavioral Sciences, 224, 167-175.
  28. Leninkumar, V. (2019). Antecedents of Customer Satisfaction. Business Research, 7(6), 62-76.
  29. Lone, F. A., & Rehman, A. U. (2017). Customer Satisfaction in Full-Fledged Islamic Banks and Islamic Banking Windows: A Comparative Study. Internet Banking and Commerce, 22(S7).
  30. Marakanon, L., & Panjakajornsak, V. (2017). Perceived Quality, Perceived Risk and Customer Trust Affecting Customer Loyalty of Environmentally Friendly Electronics Products. Social Sciences, 38(1), 24-30.
  31. Mohanty, A. (2014). Empirical Study on the Feasibility and Scope of Shariah-Compliant Financial Product in indiAn Scenario. Sumedha Journal of Management, 3(1), 82-94.
  32. Mohammed, M. O., Tarique, K. M., & Islam, R. (2015). Measuring the Performance of Islamic Banks Using Maqāṣid-Based Model. Intellectual Discourse, 23.
  33. Newman, K. (2001). Interrogating SERVQUAL: a Critical Assessment of Service Quality Measurement in a High Street Retail Bank. Bank Marketing, 19(3), 126-139.
  34. Okumus, H., & Genc, E. G. (2013). Exploring the Relationship Between Customer Satisfaction and Loyalty in the Turkish Banking Sector. Bank Marketing, 31(7), 610-624.
  35. Ongera, F. K., & Ndede, F. (2019). Shariah Banking and Financial Performance of Selected Commercial Banks in Kenya. Current Aspects, 3(6), 50-66.
  36. Ramdhani, A., Ali, Z., & Hosseini, S. (2011). The Impact of Service Quality and Shariah Compliance on Customer Satisfaction in Islamic Banking. Islamic Management Studies, 5(3), 115-135.
  37. Rehman, A. A. (2012). Customer Perceptions of Service Quality and the Relationship with Satisfaction in Islamic Banking. Islamic Marketing, 2(3), 203-224.
  38. Rashid, M., Hassan, M. K., & Ahmad, A. U. F. (2009). Quality Perception of the Customers Towards Domestic Islamic Banks in Bangladesh. Islamic Economics, Banking and Finance, 5(1), 109-131.
  39. Saqib, L., Farooq, M. A., & Zafar, A. M. (2016). Customer Perception Regarding Sharī ‘ah Compliance of Islamic Banking Sector of Pakistan. Islamic Accounting and Business Research, 7(4), 282-303.
  40. Sadeq, A. M. (1996). Islamic Banking and Finance in Theory and Practice: The Experience of Malaysia and Other Countries. International Islamic University Malaysia Press, Kuala Lumpur.
  41. Senou, M. M., Ouattara, W., & Houensou, D. A. (2019). Is There a Bottleneck for Mobile Money Adoption in WAEMU?. Transnational Corporations Review, 11(2), 143-156.
  42. Times, F. (2011). Islamic Finance. Fupplement, May, 12.,2011, 12-15. London: Financial Times.
  43. Terpstra, M., Kuijlen, T., & Sijtsma, K. (2014). How to Develop a Customer Satisfaction Scale with Optimal Construct Validity. Quality & Quantity, 48, 2719-2737.
  44. Ullah, H. (2014). Shari’ah Compliance in Islamic Banking: An Empirical Study on Selected Islamic Banks in Bangladesh. Islamic and Middle Eastern Finance and Management, 7(2), 182-199.
  45. Ullah, M. H., & Khanam, R. (2018). Whether Shari’ah Compliance Efficiency is a Matter for the Financial Performance: The Case of Islami Bank Bangladesh Limited. Islamic Accounting and Business Research, 9(2), 183-200.
  46. Wu, X., Chen, H. X., & Li, X. (2019). The Moderation Effect of Social Factors on Marketing Factors in Consumer Research. Transnational Corporations Review, 11(2), 157-165.
  47. Yusup, D. (2019). Analyzing the Effect of Service Quality on Customer Satisfaction of Islamic Banking in West Java Province, Indonesia. Management Science Letters, 9(13), 2347-2356.
آمار
تعداد مشاهده مقاله: 773
تعداد دریافت فایل اصل مقاله: 543


سامانه مدیریت نشریات علمی. طراحی و پیاده سازی از سیناوب