عدالت توزیعی در بانکداری؛ مرور نظام‌مند بر ادبیات پژوهش و رهیافت‌های آن برای نظام بانکی ایران

1. ‏‫اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی ایران. (۱۴۰۰). دفتر مطالعات رفاه وزارت کار گزارش داد بانکداری و خدمات مالی در ایران چه وضعیتی دارد؟. ایران، تهران: اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی ایران.https://otaghiranonline.ir/news/39424‎
2. ‏‫اکبری، ‌محمود؛ هاشمی‌فر، ‌سیدمهدی؛ کریمی‌وردنجانی، ‌رضا؛ و سیمیاری، ‌محمدرضا. (۱۳۹۹). ابعاد اقتصادی - فقهی پدیده خلق‌پول از منظر بانکداری اسلامی. پژوهش‌نامه فقه اجتماعی، 16(8)، 135-166. DOI: 10.30497/fiqh.2020.75596
3. ‏‫ایسنا. (۱۴۰۳الف). چرا صف دریافت وام ازدواج طولانی است؟ ‪ir/xdRj3g‎
4. ‏‫‏‫ ایسنا (1403ب). عدم همکاری بانک‌ها برای پرداخت تسهیلات مقاوم‌سازی مسکن روستایی. ‪ir/xdR6jm‎
5. بخشی‌دستجردی، ‌رسول؛ طالب‌باغبانی، ‌محمدرضا؛ مجاهدی‌مؤخر، ‌محمدمهدی؛ و احمدنیا، ‌محمدصالح (۱۳۹۸). نگرش پویایی سیستم به اثر خلق‌پول بانکی بر تورم در اقتصاد ایران. پژوهش‌ها و سیاست‌های اقتصادی، 89(27)، 97-135.
6. ‏‫پروین، ‌سهیلا؛ ناصری، ‌سمانه؛ و شاکری، ‌عباس (۱۴۰۱). آثار رفاهی تحریم‌های اقتصادی (مطالعه موردی ایران). پژوهشنامه اقتصادی، 84(22)، 12-38.
7. ‏‫پریزادی، ‌طاهر؛ و میرزازاده، ‌حجت (۱۳۹۷). توسعه منطقه‌ای در ایران با رویکرد عدالت توزیعی. تحقیقات کاربردی علوم جغرافیایی، 50(17)، 179-198.
8. ‏‫حسینی‌دولت‌آبادی، ‌سیدمهدی (۱۳۹۶). ترتیبات خلق‌پول عادلانه. ایران، تهران: کنگره بین‌المللی علوم انسانی اسلامی.
9. ‏‫حیدری، ‌خلیل؛ و بهرامی، ‌فهیمه (۱۳۹۹). بررسی تأثیر تحریم بر شاخص‌های رفاهی خانوارهای شهری و روستایی ایران. رفاه اجتماعی، 76(20)، 9-36.
10. ‏‫رضازاده، علی؛ نجفیان، زهرا؛ و استیری، فرزانه (۱۴۰۲). تأثیر تسهیلات قرض‌الحسنه بر نابرابری توزیع درآمد در ایران. ایران، تهران: نهمین کنفرانس بین‌المللی علوم مدیریت و حسابداری.
11. ‏‫رضوانی، ‌فاطمه. (۱۳۹۶). ارزیابی عملکرد و تخصیص عادلانه منابع با استفاده از تکنیک تحلیل پوششی داده‌ها؛ مطالعه موردی: شعب بانک تجارت استان تهران. مطالعات کاربردی در علوم مدیریت و توسعه، 3(2)، 79-96.
12. ‏‫زرندی، سعید. (1402). مروری بر روش تحقیق تطبیقی: نظریه‌ها، رویکردها و افق‌ها. مدیریت دولتی تطبیقی، 1(4)، 1-21.
13. ‏‫سبحانی، حسن؛ و امیرعلی، محمد (۱۳۹۳). پژوهشی در استخراج معیارهای حق و عدل در بانکداری بدون ربا. اقتصاد اسلامی، 14(55)، 89-119.
14. ‏‫سبحانی، حسن؛ و درودیان، حسین. (۱۳۹۵). ارزیابی توجیه‌پذیری خلق‌پول به‌وسیله سیستم بانکی در نظام بانکداری اسلامی. اقتصاد اسلامی، 16(64)، 31-54.
15. ‏‫شعبانی، ‌هادی. (۱۳۹۴). باز پژوهی در مفهوم ضرر و ضرار و مفاد قاعده لا ضرر و لا ضرار. فقه اهل‌بیت، 81-82(21)، 234-277.
16. ‏‫صدر، محمدباقر. (1981م). البنک اللاربوی فی الإسلام (جلد اول). ایران، قم: دار التعارف للمطبوعات.
17. ‏‫صلاحی، جواد؛ عباسی، ابراهیم؛ و سیف‌اللهی، پگاه (۱۴۰۰). بررسی تأثیر کسری بودجه دولت بر اشتغال در ایران. ایران، تهران: کنفرانس ملی مطالعات کاربردی در فرآیندهای تعلیم‌وتربیت.
18. ‏‫عالی‌پناه، ‌علیرضا؛ و تاج‌لنگرودی، ‌محمدحسن. (۱۳۹۶). بررسی فقهی خلق‌پول به‌وسیله بانک‌های تجاری. پژوهش‌نامه فقه اجتماعی، 10(5)، 65-94. DOI: 10.30497/fiqh.2017.232
19. ‏‫عباسی، بیژن؛ و شیدایی، نوید (1402). جایگاه شورای عالی هماهنگی اقتصادی سران قوا و مصوبات آن در نظم حقوق اساسی. تحقیقات حقوقی، 26(103)، 181-206.
20. ‏‫عبدالهی، ‌محسن؛ و میثمی، ‌حسین (۱۳۹۰). تأمین مالی خرد اسلامی و نقش آن در تقویت عدالت و رضایت اجتماعی در نظام بانکی کشور. تازه‌های اقتصاد، 132(23)، 122-131.
21. ‏‫علیزاده، شیوا؛ عیوضلو، حسین؛ و مطلبی، معصومه (۱۴۰۰). تحلیل فضایی اثر تورم و بیکاری بر فقر در استان‌های ایران1(1)، 1-24.
22. ‏‫فائزی، ‌سیدمجتبی؛ سرلک، ‌احمد؛ ندری، ‌کامران؛ و موسوی‌جهرمی، ‌یگانه (۱۳۹۸). ساختار استاندارد پول و نظام پولی با معرفی شاخص‌های اخلاقی: رهیافت اخلاقی در تولید و خلق‌پول. راهبرد اقتصادی، 30(8)، 71-104.
23. ‏‫فردحریری، علیرضا؛ طیب‌نیا، علی؛ و توکلیان، حسین (۱۴۰۱). شمول مالی و سیاست پولی در ایران. برنامه‌ریزی و بودجه، 27(2)، 51-88.
24. ‏‫قائدامینی، محمد (۱۳۹۸). ارائه شاخص ترکیبی جهت سنجش عدالت در حوزه‌ی حکمرانی پولی و بانکی در اقتصاد ایران (پایان‌نامه کارشناسی ارشد). دانشگاه امام صادق علیه‌السلام، تهران، ایران.
25. ‏‫قلیچ، ‌وهاب (۱۳۹۷). شناسایی چارچوب عملیاتی بانک عدالت محور با استفاده از رویکرد اسلامی. اقتصاد و بانکداری اسلامی، 23(7)، 45-64.
26. ‏‫کمیجانی، ‌اکبر؛ ابریشمی، ‌حمید؛ و روحانی، ‌سیدعلی (۱۳۹۷). ماهیت بانک و فرایند خلق‌پول بانکی؛ نقد دیدگاه‌های رایج و دلالت‌ها. جستارهای اقتصادی، 29(15)، 9-38.
27. ‏‫میزان (1403). مالکیت باشگاه پرسپولیس رسماً به ۶ بانک واگذار شد. ‪https://www.mizanonline.ir/00K0qJ‎
28. ‏‫محقق‌نیا، ‌محمدجواد؛ سیلسپور، ‌حسین؛ و احمدی، ‌شیما (۱۴۰۱). طراحی شاخص عدالت در بانکداری اسلامی با رویکرد تحلیل محتوا و روش تصمیم‌گیری فازی. تحقیقات مالی اسلامی، 24(12)، 270-308. DOI: 10.30497/ifr.2023.243933.1805
29. ‏‫محققیان، ‌مهدی؛ مهدوی، ‌سید‌محمد‌هادی؛ و توکلی، ‌احمد‌رضا (۱۴۰۱). تأملی در حکم فقهی خلق‌پول. آموزه‌های فقه مدنی، 26(14)، 197-218.
30. ‏‫محمدپور‌شاطری، ‌مهرداد؛ تقی‌زاده، ‌هوشنگ؛ و خوش‌فطرت، ‌سحر (۱۴۰۲). مدل تخصیص منابع مالی بهره‌ور از منظر شاخص‌های فقر معیشتی با استفاده از ترکیب روش‌های خوشه‌بندی و تکنیک SAW (مطالعه موردی: کمیته امداد امام خمینی (ره) شهرستان تبریز). تحقیقات کاربردی علوم جغرافیایی، 69(23)، 381-401.
31. ‏‫محمودی‌نیا، ‌داود؛ حسینی‌کندلجی، ‌میرهادی؛ و برهانی، ‌لیلا (۱۴۰۰). تبیین مفهوم خلق‌پول از هیچ در نظام بانکداری متعارف و حرکت به سمت بانکداری اصل ذخیره کامل: کاربردی از مدل سازگار جریان ـ سهام. مطالعات اقتصاد اسلامی، 26(13)، 33-80. DOI: 10.30497/ies.2021.75615
32. ‏‫مهربانی، ‌وحید (۱۳۸۹). تأثیرپذیری طبقات اجتماعی از تورم در ایران. تحقیقات اقتصادی، 90(45)، 207-230.
33. ‏‫موسویان، ‌سید‌عباس؛ طالبی، ‌محمد؛ و عباسی، ‌حامد (۱۳۹۹). الزامات تخصیص عادلانه منابع در نظام بانکی در چارچوب اقتصاد مقاومتی. اقتصاد اسلامی، 77(20)، 61-90.
34. ‏‫موسویان، سید‌عباس؛ مهربان‌پور، ‌محمدرضا؛ و حشمتی، ‌محمدرسول (۱۳۹۸). آسیب‌شناسی و نقد وضعیت بانکداری ایران از منظر عدالت اقتصادی. مطالعات اقتصاد اسلامی، 23(12)، 121-149. DOI: 10.30497/ies.2019.2516
35. ‏‫میرزائی، مریم (۱۴۰۱). صف وام ازدواج بلندتر می‌شود. ‪https://www.ecoiran.com/fa/tiny/news-29364‎

Reference

1. Abedin, M. Z., Hajek, P., Sharif, T., Satu, M. S., & Khan, M. I. (2023). Modelling Bank Customer Behaviour Using Feature Engineering and Classification Techniques. Research in International Business and Finance, 65, 101913. https://doi.org/10.1016/j.ribaf.2023.101913
2. Albert, C., Caggese, A., González, B., & Martin-Sanchez, V. (2023). Income Inequality and Entrepreneurship: Lessons from the 2020 COVID-19 recession. Journal of Banking & Finance, 149, 106779. https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2023.106779
3. Alpkan, L., Karabay, M., Şener, İ., Elçi, M., & Yıldız, B. (2021). The Mediating Role of Trust in Leader in the Relations of Ethical Leadership and Distributive Justice on Internal Whistleblowing: A Study on Turkish Banking Sector. Kybernetes, 50(7), 2073–2092. https://doi.org/10.1108/K-01-2020-0049
4. Amponsah, M., Agbola, F. W., & Mahmood, A. (2023). The Relationship Between Poverty, Income Inequality and Inclusive Growth in Sub-Saharan Africa. Economic Modelling, 126, https://doi.org/10.1016/j.econmod.2023.106415
5. Ashford, R. (1996). Louis Kelso’s Binary Economy. The Journal of Socio-Economics, 25(1), 1–53. https://doi.org/10.1016/1053-5357(95)90015-2
6. ʿĀlī-Panāh, ʿAlī-Reżā; & Tāj-Langarūdī, Moḥammad-Ḥ (1396 SH/2017). Barrasī-ye feqhī-ye ḵalq-e pol be-wāseṭeh-ye bānhā-ye tejārī [A Jurisprudential Study of Money Creation by Commercial Banks]. Pežūhešnāmeh-ye Feqh-e Ejtemāʿī [Social Jurisprudence Research Journal], 10(5), 65–94. https://doi.org/10.30497/fiqh.2017.232 [in Persian].
7. ʿAbbāsī, Bīžan; & Šeydāʾī, Navī (1402 SH/2023). Jāygāh-e Šūrā-ye ʿĀlī-ye Hamāhangī-ye Eqteṣādī-ye Sarān-e Qowā va maṣūbbāt-e ān dar naẓm-e ḥoqūq-e asāsī [The Position of the Supreme Council of Economic Coordination of the Heads of Powers and Its Resolutions in Constitutional Law]. Taḥqīqāt-e Ḥoqūqī [Legal Research], 26(103), 181–206 [in Persian].
8. ʿAbdollāhī, Moḥsen; & Meythamī, Ḥ (1390 SH/2011). Taʾmīn-e mālī-ye ḵord-e eslāmī va naqš-e ān dar taqviyat-e ʿadālat va reżāyat-e ejtemāʿī dar nezām-e bānkī-ye kešvar [Islamic Microfinance and Its Role in Strengthening Justice and Social Satisfaction in the Country’s Banking System]. Tāzeh-hā-ye Eqteṣād [Economics News], 23(132), 122–131 [in Persian].
9. ʿAlīzādeh, Shīvā; ʿĪvāżlū, Ḥosayn; & Maṭlabī, Maʿṣū (1400 SH/2021). Taḥlīl-e fażāʾī-ye asar-e torrom va bīkārī bar faqr dar ostānhā-ye Īrān [Spatial Analysis of the Effect of Inflation and Unemployment on Poverty in Iranian Provinces]. 1(1), 1–24 [in Persian].
10. Baber, H. (2020). Financial inclusion and FinTech. Qualitative Research in Financial Markets, 12(1), 24–42. https://doi.org/10.1108/QRFM-12-2018-0131
11. Besanko, D., & Thakor, A. V. (1992). Banking deregulation: Allocational Consequences of Relaxing Entry Barriers. Journal of Banking & Finance, 16(5), 909–932. https://doi.org/10.1016/0378-4266(92)90092-W
12. Bhandari, B. S. (2018). Life insurance-social Security & Financial inclusion. Bimaquest, 18(2).
13. Bhimani, A., Hausken, K., & Arif, S. (2022). Do National Development Factors Affect Cryptocurrency Adoption? Technological Forecasting and Social Change, 181, https://doi.org/10.1016/j.techfore.2022.121739
14. Bozik, M. S. (2019). Real interest Rate and its Effect on Income Inequality. Journal of Economic Policy Researches, 6(2), 107–120. https://doi.org/10.26650/JEPR572329
15. Casado-Díaz, A. B., Más-Ruiz, F. J., & Kasper, H. (2007). Explaining Satisfaction in Double Deviation Scenarios: The Effects of Anger and Distributive Justice. International Journal of Bank Marketing, 25 (5), 292–314.
16. Chebat, J.-C., & Slusarczyk, W. (2005). How Emotions Mediate the Effects of Perceived Justice on Loyalty in Service Recovery Situations: An Empirical Study. Journal of Business Research, 58(5), 664–673.
17. Chepkwony, J. (2012). Effects of Distributive Justice Complaints Resolution Strategies on Customer Satisfaction in Kenya’s Banking Industry. European Journal of Business and Social Sciences, 1(5), 87–96.
18. Daoud, A., Herlitz, A., & Subramanian, S. V. (2022). IMF Fairness: Calibrating the Policies of the International Monetary Fund based on Distributive Justice. World Development, 157, 105924. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2022.105924
19. Debnath, R., Bardhan, R., Darby, S., Mohaddes, K., Sunikka-Blank, M., Coelho, A. C. V., & Isa, A. (2021). Words Against Injustices: A Deep Narrative Analysis of Energy Cultures in Poverty of Abuja, Mumbai and Rio de Janeiro. Energy Research & Social Science, 72, https://doi.org/10.1016/j.erss.2020.101892
20. Demirgüç-Kunt, A., Klapper, L., Singer, D., Ansar, S., & Hess, J. (2018). The Global Findex Database 2017: Measuring Financial Inclusion and the Fintech Revolution. World Bank. https://doi.org/10.1596/978-1-4648-1259-0
21. Dietsch, P. (2021). Money Creation, Debt, and Justice. Politics, Philosophy & Economics, 20(2), 151–179. https://doi.org/10.1177/1470594X20986599
22. Dunham, I., & Foster, A. (2023). Fringe Financial Ecologies and Place-based Exclusion: A Tale of Two Cities. International Journal of Urban and Regional Research, 47(6), 881–898. https://doi.org/10.1111/1468-2427.13155
23. Fāʾeẓī, Seyyed-Mojtabā; Sarlak, Aḥmad; Nadrī, Kāmrān; & Mūsavī-Jahromī, Yegā (1398 SH/2019). Sāḵtār-e estandārd-e pol va nezām-e polī bā maʿrefī-ye šākheṣhā-ye eḵlāqī: rahyāft-e eḵlāqī dar tolīd va ḵalq-e pol [The Standard Structure of Money and the Monetary System by Introducing Ethical Indicators: An Ethical Approach to Production and Money Creation]. Rāhbord-e Eqteṣādī [Economic Strategy], 30(8), 71–104 [in Persian].
24. Fard-Ḥarīrī, ʿAlī-Reżā; Ṭayyeb-Niyā, ʿAlī; & Tavakkolīān, Ḥ (1401 SH/2022). Šomūl-e mālī va sīāsat-e polī dar Īrān [Financial Inclusion and Monetary Policy in Iran]. Barnāmeh-Rīzī va Būdjeh [Planning and Budgeting], 27(2), 51–88 [in Persian].
25. Fernández-Olit, B., Martín Martín, J. M., & Porras González, E. (2020). Systematized Literature Review on Financial Inclusion and Exclusion in Developed Countries. International Journal of Bank Marketing, 38(3), 600–626. https://doi.org/10.1108/IJBM-06-2019-0203
26. Furceri, D., & Loungani, P. (2018). The Distributional Effects of Capital Account Liberalization. Journal of Development Economics, 130, 127–144. https://doi.org/10.1016/j.jdeveco.2017.09.007
27. Galanis, G., & Veneziani, R. (2022). Behavioural Utilitarianism and Distributive Justice. Economics Letters, 215, 110488. https://doi.org/10.1016/j.econlet.2022.110488
28. Gatto, A., & Sadik-Zada, E. R. (2022). Access to Microfinance as a Resilience Policy to Address Sustainable Development Goals: A Content Analysis. Heliyon, 8(10), e10715. https://doi.org/10.1016/j.heliyon.2022.e10715
29. Hill, E., & Perez-Reyna, D. (2017). Financial Development and Occupational Choice. Journal of Macroeconomics, 54, 393–409. https://doi.org/10.1016/j.jmacro.2017.05.009
30. Ibeogu, P. H., & Ozturen, A. (2015). Perception of Justice in Performance Appraisal and Effect on Satisfaction: Empirical findings from Northern Cyprus banks. Procedia Economics and Finance, 23, 964–969. https://doi.org/10.1016/S2212-5671(15)00454-6
31. Islam, M. M. (2022). Distributive Justice in Global Climate Finance: Recipients’ Climate Vulnerability and the Allocation of Climate Funds. Global Environmental Change, 73, 102475. https://doi.org/10.1016/j.gloenvcha.2022.102475
32. Jan, S., Khan, Z. A., & Ullah, K. (2018). Institutionalising Justice in Islamic Finance. Economic Anthropology, 5(1), 111–125. https://doi.org/10.1002/sea2.12114
33. Kamla, R., & Rammal, H. (2013). Social Reporting by Islamic Banks: Does Social Justice Matter? Accounting, Auditing & Accountability Journal, 26(2), 911–945. https://doi.org/10.1108/AAAJ-03-2013-1268
34. Khatatbeh, I. N., & Moosa, I. A. (2023). Financialisation and Income Inequality: An Investigation of the Financial Kuznets Curve Hypothesis Among Developed and Developing Countries. Heliyon, 9(4), e15187. https://doi.org/10.1016/j.heliyon.2023.e15187
35. Kisman, Z. A., & Ventel, A. (2015). Development Policies in European Union. Procedia Economics and Finance, 32, 878–883. https://doi.org/10.1016/S2212-5671(15)01535-X
36. Lim, G. C., & McNelis, P. D. (2016). Income Growth and inequality: The Threshold Effects of Trade and Financial Openness. Economic Modelling, 58, 403–412. https://doi.org/10.1016/j.econmod.2016.06.003
37. Lucy, W. N. R. (1989). Contract as a Mechanism of Distributive Justice. Oxford Journal of Legal Studies, 9(1), 132–158. https://doi.org/10.1093/ojls/9.1.132
38. Mgaiwa, S. J., & Ishengoma, J. M. (2023). Financing Higher Education in Tanzania Through Students’ Loans Scheme and its Impact on Equitable Access. Heliyon, 9(3), e14262. https://doi.org/10.1016/j.heliyon.2023.e14262
39. Mookerjee, R., & Kalipioni, P. (2010). Availability of Financial Services and Income Inequality: The Evidence from Many Countries. Emerging Markets Review, 11(4), 404–408. https://doi.org/10.1016/j.ememar.2010.07.001
40. Nadiri, H. (2016). Diagnosing the Impact of Retail Bank Customers’ Perceived Justice on Their Service Recovery Satisfaction and Postpurchase Behaviours: An Empirical Study in Financial Centre of Middle East. Economic Research-Ekonomska Istraživanja, 29(1), 193–216. https://doi.org/10.1080/1331677X.2016.1164923
41. Nyagadza, B., Mazuruse, G., Muposhi, A., Chuchu, T., Makoni, T., & Kusotera, B. (2022). Emotions’ Influence on cCustomers’ E-banking Satisfaction Evaluation in E-service Failure and E-service Recovery Circumstances. Social Sciences & Humanities Open, 6(1), 100292. https://doi.org/10.1016/j.ssaho.2022.100292
42. Odhiambo, N. M. (2023). Revisiting the Finance-growth Nexus in Sub-Saharan Africa: Does the Level of Income Inequality Matter? Research in Globalization, 6, 100126. https://doi.org/10.1016/j.resglo.2023.100126
43. Ofori, I. K., Gbolonyo, E. Y., Dossou, T. A. M., & Nkrumah, R. K. (2022). Remittances and Income Inequality in Africa: Financial Development Thresholds for Economic Policy. Research in Globalization, 4, 100084. https://doi.org/10.1016/j.resglo.2022.100084
44. Ouakouak, M. L., Arya, B., & Zaitouni, M. (2020). Corporate Social Responsibility and Intention to Quit: Mediating Role of Organizational Citizenship Behavior. International Journal of Productivity and Performance Management, 69(3), 447–465. https://doi.org/10.1108/IJPPM-09-2018-0346
45. Özdemirci, F., Yüksel, S., Dinçer, H., & Eti, S. (2023). An Assessment of Alternative Social Banking Systems Using T-spherical Fuzzy TOP-DEMATEL Approach. Decision Analytics Journal, 8, 100184. https://doi.org/10.1016/j.dajour.2023.100184
46. Ozkan Tektas, O. (2017). Perceived Justice and Post-recovery Satisfaction in Banking Service Failures: Do Commitment Types Matter? Service Business, 11(4), 851–870. https://doi.org/10.1007/s11628-017-0349-1
47. Ozkan-Tektas, O., & Basgoze, P. (2017). Pre-recovery Emotions and Satisfaction: A Moderated Mediation Model of Service Recovery and Reputation in the Banking Sector. European Management Journal, 35(3), 388–395. https://doi.org/10.1016/j.emj.2016.12.004
48. Padin, J. A. (2003). Puerto Rico in the Post War: Liberalized Development Banking and the Fall of the “Fifth Tiger.” World Development, 31(2), 281–301. https://doi.org/10.1016/S0305-750X(02)00193-6
49. Papadopoulos, G. (2019). Income Inequality, Consumption, Credit and Credit Risk in a Data-Driven Agent-based model. Journal of Economic Dynamics and Control, 104, 39–73. https://doi.org/10.1016/j.jedc.2019.05.002
50. Peruzzi, V., Murro, P., & Di Colli, S. (2023). The Distributional Impact of Local Banking: Evidence from the Financial and Sovereign-debt Crises. Journal of Banking & Finance, 150, 106934. https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2023.106934
51. Petzer, D. J., De Meyer-Heydenrych, C. F., & Svensson, G. (2017). Perceived Justice, Service Satisfaction and Behavior Intentions Following Service Recovery Efforts in a South African Retail Banking Context. International Journal of Bank Marketing, 35(2), 241–253. https://doi.org/10.1108/IJBM-07-2016-0096
52. Roine, J., Vlachos, J., & Waldenström, D. (2009). The Long-run Determinants of Inequality: What Can we Learn from top Income Data? Journal of Public Economics, 93(7–8), 974–988. https://doi.org/10.1016/j.jpubeco.2009.04.003
53. Schuetz, S., & Venkatesh, V. (2020). Blockchain, Adoption, and Financial Inclusion in India: Research Opportunities. International Journal of Information Management, 52, 101936. https://doi.org/10.1016/j.ijinfomgt.2019.04.009
54. Sen, A. (2008). The Idea of Justice. Journal of Human Development, 9(3), 331–342. https://doi.org/10.1080/14649880802236540
55. Setyowati, A. B. (2021). Mitigating Inequality with Emissions? Exploring Energy Justice and Financing Transitions to Low Carbon Energy in Indonesia. Energy Research & Social Science, 71, 101817. https://doi.org/10.1016/j.erss.2020.101817
56. Shaikh, A. A., & Karjaluoto, H. (2015). Mobile Banking Adoption: A Literature Review. Telematics and Informatics, 32(1), 129–142. https://doi.org/10.1016/j.tele.2014.05.003
57. Sitthiyot, T., & Holasut, K. (2022). A Quantitative Method for Benchmarking fair Income Distribution. Heliyon, 8(9), e10412. https://doi.org/10.1016/j.heliyon.2022.e10412
58. Stauropoulou, A., Sardianou, E., Malindretos, G., Evangelinos, K., & Nikolaou, I. (2023). The Effects of Economic, Environmentally and Socially Related SDGs Strategies of Banking institutions on their customers’ behavior. World Development Sustainability, 2, 100051. https://doi.org/10.1016/j.wds.2023.100051
59. Úbeda, F., Forcadell, F. J., Aracil, E., & Mendez, A. (2022). How Sustainable Banking Fosters the SDG 10 in weak Institutional Environments. Journal of Business Research, 146, 277–287. https://doi.org/10.1016/j.jbusres.2022.03.065
60. Uberti, P., & Figini, S. (2010). How to Measure Single-name Credit Risk Concentrations. European Journal of Operational Research, 202(1), 232–238. https://doi.org/10.1016/j.ejor.2009.05.001
61. Ugurlu, E. N. (2023). Sectoral Implications of Policy-induced Household Credit Expansions. Structural Change and Economic Dynamics, 65, 243–256. https://doi.org/10.1016/j.strueco.2023.03.009
62. Van’t Klooster, J. M. (2018). How to Make Money: Distributive Justice, Finance, and Monetary Constitutions (Doctoral dissertation, University of Cambridge). Cambridge University Repository.
63. Vo, D. H., Pham, A. T., Tran, Q., & Vu, N. T. (2023). The Long-run Effects of Financial Development on Income Inequality: Evidence from the Asia-Pacific Countries. Heliyon, 9(8), e19109. https://doi.org/10.1016/j.heliyon.2023.e19109
64. Wang, Y., & Henderson, A. M. E. (2018). Just Rewards: 17-month-old Infants Expect Agents to Take Resources Cccording to the Principles of Distributive Justice. Journal of Experimental Child Psychology, 172, 25–40. https://doi.org/10.1016/j.jecp.2018.03.001
65. Xing, X., Wang, M., Wang, Y., & Stanley, H. E. (2020). Credit Creation Under Multiple Banking Regulations: The Impact of Balance Sheet Diversity on Money Supply. Economic Modelling, 91, 720–735. https://doi.org/10.1016/j.econmod.2019.09.030
66. Oṭāq-e Bāzargānī, Ṣanāyeʿ, Maʿāden va Kešāvarzī-ye Īrā (1400 SH/2021). Daftar-e Moṭāleʿāt-e Refāh-e Wezārat-e Kār gozāreš dād bānkdārī va ḵedmāt-e mālī dar Īrān če waẓʿīyatī dārad? [The Office of Welfare Studies of the Ministry of Labor Reported: What is the Status of Banking and Financial Services in Iran?]. Īrān, Tehrān: Oṭāq-e Bāzargānī, Ṣanāyeʿ, Maʿāden va Kešāvarzī-ye Īrān. Retrieved from https://otaghiranonline.ir/news/39424 [in Persian].
67. Akbarī, Maḥmūd; Hāšemī-Far, Seyyed-Mahdī; Karīmī-Vardanjānī, Reżā; & Sīmīārī, Moḥammad-Reżā. (1399 SH/2020). Abʿād-e eqteṣādī–feqhī-ye padeneye ḵalq-e pol az manẓar-e bānkdārī-ye eslāmī [Economic and Jurisprudential Dimensions of Money Creation from the Perspective of Islamic Banking]. Pežūhešnāmeh-ye Feqh-e Ejtemāʿī [Social Jurisprudence Research Journal], 16(8), 135– https://doi.org/10.30497/fiqh.2020.75596 [in Persian].
68. Īsnā. (1403 SH/2024a). Čerā ṣaff-e daryāft-e vām-e ezdewāj ṭūlānī ast? [Why is the Queue for Marriage Loans So Long?]. Retrieved from https://www.isna.ir/xdRj3g [in Persian].
69. Īsnā. (1403 SH/2024b). ʿAdam-e hamkārī-ye bānk-hā barā-ye pardākht-e tasḥīlāt-e moqāwemat-sāzī-ye maskan-e rūstāʾī [Banks’ Non-Cooperation in Providing Loans for Rural Housing Strengthening]. Retrieved from https://www.isna.ir/xdR6jm [in Persian].
70. Baḵšī-Dastjerdī, Rasūl; Ṭāleb-Bāḡbānī, Moḥammad-Reżā; Mojāhedī-Moʾaḵḵar, Moḥammad-Mahdī; & Aḥmadnīā, Moḥammad-Ṣāleḥ. (1398 SH/2019). Negaresh-e poyāʾī-ye sīstem be aṯar-e ḵalq-e pol-e bānkī bar towrrom dar eqteṣād-e Īrān [A System Dynamics Approach to the Effect of Bank Money Creation on Inflation in Iran’s Economy]. Pežūheš-hā va Sīāsat-hā-ye Eqteṣādī [Economic Research and Policies], 27(89), 97–135 [in Persian].
71. Parvīn, Sohaylā; Nāṣerī, Samāneh; & Šākerī, ʿAbbā (1401 SH/2022). Āṯār-e refāhī-ye taḥrīm-hā-ye eqteṣādī (motaʿāleʿe-ye moredī-ye Īrān) [Welfare Effects of Economic Sanctions: A Case Study of Iran]. Pežūhešnāmeh-ye Eqteṣādī [Economic Research Journal], 22(84), 12–38 [in Persian].
72. Parīzādī, Ṭāher; & Mīrzāzādeh, Ḥ (1397 SH/2018). Towseʿe-ye mantaqeʾī dar Īrān bā roykard-e ʿedālat-e tozīʿī [Regional Development in Iran with a Distributive Justice Approach]. Taḥqīqāt-e Kārburdī-ye ʿOlūm-e Joḡrāfīāʾī [Applied Research in Geographical Sciences], 17(50), 179–198 [in Persian].
73. Ḥoseynī-Dowlatābādī, Seyyed-Mahdī. (1396 SH/2017). Tartebāt-e ḵalq-e pol-e ʿādelāneh [Arrangements for Just Money Creation]. Īrān, Tehrān: Kongereh-ye Beynolmelalī-ye ʿOlūm-e Ensānī-ye Eslāmī [in Persian].
74. Ḥeydarī, Ḵalīl; & Bahrāmī, Fahī (1399 SH/2020). Barrasī-ye taʾṯīr-e taḥrīm bar šākheṣ-hā-ye refāhī-ye ḵānevādhā-ye šahrī va rūstāʾī-ye Īrān [The Impact of Sanctions on the Welfare Indicators of Urban and Rural Households in Iran]. Refāh-e Ejtemāʿī [Social Welfare], 20(76), 9–36 [in Persian].
75. Reżāzādeh, ʿAlī; Najafīān, Zahra; & Estīrī, Farzā (1402 SH/2023). Taʾṯīr-e tasḥīlāt-e qarż-al-ḥasanah bar nābarābarī-ye tozīʿ-e dārāmad dar Īrān [The Effect of Benevolent Loans on Income Inequality in Iran]. Īrān, Tehrān: Nohemīn Konferāns-e Beynolmelalī-ye ʿOlūm-e Modīriyat va Ḥesābdārī [in Persian].
76. Reżwānī, Fāṭ (1396 SH/2017). Arzyābī-ye ʿamalḵard va taḵṣīṣ-e ʿādelāneh-ye manābeʿ bā estefāde az teknīk-e taḥlīl-e poššī-ye dādehā; moṭāleʿeh-ye moredī: šoʿab-e Bānk-e Tejārat-e Ostān-e Tehrān [Performance Evaluation and Fair Allocation of Resources Using Data Envelopment Analysis; Case Study: Tejarat Bank Branches of Tehran Province]. Moṭāleʿāt-e Kārburdī dar ʿOlūm-e Modīriyat va Towseʿeh [Applied Studies in Management and Development Sciences], 3(2), 79–96 [in Persian].
77. Zarandī, Saʿī (1402 SH/2023). Morūrī bar reweš-e taḥqīq-e taṭbīqī: naẓarīyeh-hā, roykard-hā va ofoq-hā [A Review of the Comparative Research Method: Theories, Approaches, and Horizons]. Modīriyat-e Dowlatī-ye Taṭbīqī [Comparative Public Administration], 1(4), 1–21 [in Persian].
78. Ṣobḥānī, Ḥasan; & Amīr-ʿAlī, Moḥ (1393 SH/2014). Pežūhešī dar estekẖrāj-e meʿyārhā-ye ḥaqq va ʿadl dar bānkdārī-ye bedūn-e rebā [A Study on Extracting the Criteria of Justice in Interest-Free Banking]. Eqteṣād-e Eslāmī [Islamic Economics], 14(55), 89–119 [in Persian].
79. Ṣobḥānī, Ḥasan; & Dorūdīān, Ḥ (1395 SH/2016). Arzyābī-ye toǰīh-pazīrī-ye ḵalq-e pol be-wāseṭeh-ye sīstem-e bānkī dar nezām-e bānkdārī-ye eslāmī [An Evaluation of the Justifiability of Money Creation by the Banking System in the Islamic Banking System]. Eqteṣād-e Eslāmī [Islamic Economics], 16(64), 31–54 [in Persian].
80. Šaʿbānī, Hādī. (1394 SH/2015). Bāzpajūhī dar mafhūm-e ẓarar va ḍarār va mafād-e qāʿedeh-ye “lā ẓarar wa lā ḍirār” [A Reconsideration of the Concept of Harm and the Rule of “No Harm and No Harm Inflicted”]. Feqh-e Ahl-e Bayt [Fiqh of Ahl al-Bayt], 21(81–82), 234–277 [in Persian].
81. Ṣalāḥī, Javād; ʿAbbāsī, Ebrāhīm; & Seyfollāhī, Pegā (1400 SH/2021). Barrasī-ye taʾṯīr-e kasrī-ye budjeh-ye dowlat bar ešteḡāl dar Īrān [Examining the Impact of Government Budget Deficit on Employment in Iran]. Īrān, Tehrān: Konferāns-e Mellī-ye Moṭāleʿāt-e Kārburdī dar Farāyand-hā-ye Taʿlīm va Tarbīyat [National Conference on Applied Studies in Educational Processes] [in Persian].
82. Qāʾed-Amīnī, Moḥ (1398 SH/2019). Arāʾeh-ye šākheṣ-e tarkībī jehat-e sanješ-e ʿadālat dar ḥowze-ye ḥokmrānī-ye polī va bānkī dar eqteṣād-e Īrān [Providing a Composite Index to Measure Justice in the Domain of Monetary and Banking Governance in Iran’s Economy] (Master’s thesis). Dānešgāh-e Emām Ṣādeq (ʿa), Tehrān, Īrān [in Persian].
83. Qelīč, Vahhāb. (1397 SH/2018). Šenāsaʾī-ye čārčūb-e ʿamalīyātī-ye bānk-e ʿadālat-maḥwar bā estefāde az roykard-e eslāmī [Identifying the Operational Framework of a Justice-Oriented Bank Using an Islamic Approach]. Eqteṣād va Bānkdārī-ye Eslāmī [Islamic Economics and Banking], 23(7), 45–64 [in Persian].
84. Kamījānī, Akbar; Abrīšemī, Ḥamīd; & Rūḥānī, Seyyed-ʿAlī. (1397 SH/2018). Māhīyat-e bānk va farāyand-e ḵalq-e pol-e bānkī; naqd-e didgāhā-ye rāyej va dalālat-hā [The Nature of Banks and the Process of Bank Money Creation; A Critique of Common Views and Their Implications]. Jostārhā-ye Eqteṣādī [Economic Inquiries], 29(15), 9–38 [in Persian].
85. Mīzān. (1403 SH/2024). Mālekīyat-e Bāšgāh-e Perspolis rasman be 6 bānk vāgozār šod [Ownership of Persepolis Club Officially Transferred to 6 Banks]. Retrieved from https://www.mizanonline.ir/00K0qJ [in Persian].
86. Moḥaqqeq-Niyā, Moḥammad-Javād; Sīlsapūr, Ḥosayn; & Aḥmadī, Shīmā. (1401 SH/2022). Tarāḥī-ye šākheṣ-e ʿadālat dar bānkdārī-ye eslāmī bā roykard-e taḥlīl-e mohtavā va reweš-e taṣmīm-gīrī-ye fāzī [Designing a Justice Index in Islamic Banking Using Content Analysis and Fuzzy Decision-Making Method]. Taḥqīqāt-e Mālī-ye Eslāmī [Islamic Financial Studies], 24(12), 270–308. https://doi.org/10.30497/ifr.2023.243933.1805 [in Persian].
87. Moḥaqqeqīān, Mahdī; Mahdavī, Seyyed-Moḥammad-Hādī; & Tavakkolī, Aḥmad-Reżā. (1401 SH/2022). Taʾammolī dar ḥokm-e feqhī-ye ḵalq-e pol [A Reflection on the Jurisprudential Ruling of Money Creation]. Āmūzeh-hā-ye Feqh-e Madanī [Teachings of Civil Jurisprudence], 26(14), 197–218 [in Persian].
88. Moḥammadpūr-Šāṭerī, Mehrdād; Taqīzādeh, Hošang; & Ḵoš-Faṭrat, Saḥ (1402 SH/2023). Model-e taḵṣīṣ-e manābeʿ-e mālī-ye bahrevar az manẓar-e šākheṣhā-ye faqr-e maʿīšatī bā estefāde az tarkīb-e reweš-hā-ye ḵošhebandī va teknīk-e SAW (Moṭāleʿeh-ye moredī: Komīteh-ye Emām Ḵomeynī (r) Šahrestān-e Tabrīz) [A Model for Efficient Allocation of Financial Resources from the Perspective of Livelihood Poverty Indices Using the Combination of Clustering Methods and the SAW Technique (Case Study: Imam Khomeini Relief Committee, Tabriz)]. Taḥqīqāt-e Kārburdī-ye ʿOlūm-e Joḡrāfīāʾī [Applied Research in Geographical Sciences], 69(23), 381–401 [in Persian].
89. Maḥmūdī-Niyā, Dāvūd; Ḥosaynī-Kandaljī, Mīr-Hādī; & Borhānī, Leilā. (1400 SH/2021). Tabīīn-e mafhūm-e ḵalq-e pol az hīč dar nezām-e bānkdārī-ye motaʿāref va ḥarakat be samt-e bānkdārī-ye aṣl-e ḏaḵīreh-ye kāmel: kārbordī az model-e sāzgār-e jaryān–sehām [Explaining the Concept of Money Creation from Nothing in the Conventional Banking System and Moving Toward Full Reserve Banking: An Application of the Stock-Flow Consistent Model]. Moṭāleʿāt-e Eqteṣād-e Eslāmī [Islamic Economic Studies], 26(13), 33–80. https://doi.org/10.30497/ies.2021.75615 [in Persian].
90. Mehrbānī, Waḥī (1389 SH/2010). Taʾsīrpazīrī-ye ṭabaqāt-e ejtemāʿī az torrom dar Īrān [The Impact of Inflation on Social Classes in Iran]. Taḥqīqāt-e Eqteṣādī [Economic Research], 90(45), 207–230 [in Persian].
91. Mūsavīyān, Seyyed-ʿAbbās; Ṭālebī, Moḥammad; & ʿAbbāsī, Ḥā (1399 SH/2020). Alżāmāt-e taḵṣīṣ-e ʿādilāneh-ye manābeʿ dar nezām-e bānkī dar čārčūb-e eqteṣād-e moqāvematī [Requirements of Fair Allocation of Resources in the Banking System within the Framework of Resistance Economy]. Eqteṣād-e Eslāmī [Islamic Economics], 77(20), 61–90 [in Persian].
92. Mūsavīyān, Seyyed-ʿAbbās; Mehrabān-Pūr, Moḥammad-Reżā; & Ḥešmatī, Moḥammad-Rasū (1398 SH/2019). Āsīb-šenāsī va naqd-e ważʿīyat-e bānkdārī-ye Īrān az manẓar-e ʿadālat-e eqteṣādī [Pathology and Critique of the State of Iranian Banking from the Perspective of Economic Justice]. Moṭāleʿāt-e Eqteṣād-e Eslāmī [Islamic Economic Studies], 23(12), 121–149. https://doi.org/10.30497/ies.2019.2516 [in Persian].
93. Mīrzāʾī, Maryam. (1401 SH/2022). Ṣaff-e vām-e ezdewāj bolandtar mī-šavad [The Queue for Marriage Loans is Getting Longer]. Retrieved from https://www.ecoiran.com/fa/tiny/news-29364 [in Persian].